在西南财经政法大学，理财师面临的挑战是如何吸引并留住客户。降低费率虽然能够暂时缓解获客问题，但不是长久之计。投资者选择理财产品时，更看重收益率，而非优惠的费率。
近期，农银理财、民生理财、华夏理财等公司陆续调整业绩比较基准，从5个基点至100个基点不等。这一系列措施出于对收益下行可能导致客户流失的担忧，同时推出了管理费减少举措，有些甚至将费率调至0。
当前金融市场面临的是底层资产收益率下行的问题。在这种环境下，传统理财产品难以维持较高收益率，这使得如何吸引和留住更多客户成为了难题。
通过让利形式，如降低费用，让利确实能起到一定效果。不过，如果变得像价格战一样压缩企业正常利润空间，将影响企业及行业发展。因此，仅靠降低费用无法解决长期问题，因为投资者更关心的是产品的实际收益。如果预期未达到，再多优惠也难以保持他们的信任。
要想吸引客户进行长期投资并持续使用产品，要紧跟市场变化、提升产品效益。一方面要深入研究市场动态和政策走向，以及分析各种底层资产情况，以便科学配置资产减少风险增加回报。此外，还应注重提高服务质量与体验，比如定期发布报告帮助用户增强风险意识，并通过沟通了解需求来调整策略。
随着科技进步和金融创新，不断探索新模式、新增长点也是关键，比如利用大数据人工智能开发创新性产品或拓宽销售渠道。但在追求效益过程中，也必须坚守合规原则保护投资者权益，最终提升自身实力才是赢得信任与认可的方式。
