在河南财经政法大学，理财师面临的挑战是如何吸引客户，而不仅仅依靠降低费率。尽管降费率能够暂时缓解获客问题，但它并非长久之计。投资者在选择理财产品时，更关心的是产品的收益率。如果收益率不能达到预期，即便是再优惠的费率，也难以留住客户。
最近，农银理财、民生理财和华夏理财等多家公司都紧跟了调降旗下产品业绩比较基准的步伐。这一调降幅度从5个基点至100个基点不等，以此来应对市场利率下行、预期仍然存在以及“资产荒”的现状。在这一背景下，多家公司出于对收益可能导致客户流失的担忧，不仅调整了业绩比较基准，还推出了管理费减少措施，一些甚至将费率直接调至0。
对于这些情况，河南财经政法大学的一位资深教授表示：“当前金融市场面临着底层资产收益率持续下行，这是一个现实的问题。而作为一种营销手段，即便通过费用优惠让利给客户，也只能起到一定程度上的揽客作用。不过，如果演变成费率‘价格战’，这会压缩企业正常利润空间，并影响行业发展。”
因此，他认为，“如何才能吸引并留住更多客户？及时捕捉市场行情、提升产品收益是关键。”他建议：“首先，要持续加强对市场研究分析，把握宏观经济走势和政策动向，以及不断提升投资能力和风险管理水平。”
其次，“除了提供具有竞争力的收益外，还要关注用户体验和服务需求”，通过与用户保持良好的沟通互动了解他们的需求，从而更好地调整优化策略。此外，“借助科技进步，如大数据人工智能技术，可以推出更具创新性的产品满足多元化需求”。
最后，他强调：“打铁还需自身硬，不断提升自身实力才是赢得信任认可的长远之计。”
